Обнаружение мошенника по номеру телефона
Опубликовано: 29.03.2023
С помощью инструментов, которые работают на базе Big Data, возможно проверить надежность человека, который хочет воспользоваться услугами организации. Чаще всего жертвами мошенников стают кредитные, страховые и лизинговые организации. С помощью системы антифрод можно предотвратить возможные финансовые потери и обезопасить компанию от аферистов.
В основе антифрода лежит финансовый скоринг. Его используют каждый раз, когда в организацию обращается новый пользователь. Прежде чем начать предоставлять различные услуги, потенциального клиента просят пройти обязательное анкетирование. Антифрод-система автоматически оценивает надежность и платежеспособность клиента судя по его ответам и создает балл, на основе которого принимается решение о дальнейшем сотрудничестве.
Fraud monitoring от Киевстар использует также несколько способов проверки SIM-карт. Это обеспечивает дополнительную защиту.
SIM Check
Мошенники могут использовать номер клиента и под его именем как получить доступ к онлайн-банкингу, так и попытаться воспользоваться услугой кредитования, к примеру. В результате таких действий страдает не только жертва аферы, но и репутация организации, которая попала под влияние. Чтобы исключить возможность такого развития событий, проверяется номер телефона. На основе полученного отчета компанией принимается решение о предоставлении услуг или же в отказе об их предоставлении. Такая система в разы упрощает работу и помогает оптимизировать процесс приема заявок.
Проверка уникальных SIM-карт
Благодаря этой опции можно узнать, как часто меняли карты в телефоне клиента за определенный период времени. Если обнаруживается частая активация новых SIM-карт или же смена карты незадолго до попытки получить услугу, то с большой вероятностью у потенциального клиента не лучшие намерения. Такая проверка помогает избежать неприятностей и заранее определить потенциального мошенника.
Итог
Киевстар является лидером по работе с современными методами аналитики. Многие инструменты нацелены на оптимизацию работы финансового сектора и защиту от мошеннических действий. Фрод-мониторинг — это технология, которая помогает заранее определить аферизм и уберечь компанию от нежелательных финансовых потерь. Автоматизированная проверка данных по номеру телефона на основе Big Data помогает эффективнее бороться со злоумышленниками.