EMI в Эстонии
Опубликовано: 26.11.2021
В основном все онлайн банки занимаются выпуском электронных денег или являются провайдерами платёжных услуг. В 2021 большое количество платежей проводиться через альтернативные банковские платежные системы.
Для того чтобы оказывать услуги в сфере электронных платежей, выпускать электронные деньги и проводить другие операции, обязательно следует пройти лицензирование в Эстонии данные услуги оказывает компания Private Financial Services.
Международная компания предоставляет финансовые, корпоративные услуги, работает в сфере юриспруденции. Для получения лицензии EMI, следует связаться с представителем компании и узнать точный список документов.
Лицензии не выдают всем компаниям, проводится тщательная проверка, необходимо узнать цели компании, обнаружить и предупредить все незаконные действия.
Процесс поучения лицензии может занимать от 8 до 12 месяцев, при этом следует выполнить следующие требования:
- компания должна работать в Эстонии,
- директор и управление так же должны осуществлять свою деятельность из Эстонии,
- при этом главным требованием является наличие акционерного или первоначального капитала в размере 350 000 евро и выполнение бизнес-плана за три предыдущих года.
Срок лицензии не ограничен, лицензия будет аннулирована, если владелец объявлен банкротом или окончил свою деятельность в данной сфере.
Какие преимущества получает владелец лицензии
- осуществление платежных операций,
- выполнение прямого дебетования,
- платёжные транзакции через платежные карты,
- кредитовые переводы,
- платёжные транзакции (плательщик дает согласие через телекоммуникационные средства связи),
- выпуск и эквайринг платежных инструментов,
- зачисление наличных денег на расчетные счета,
- снятие наличных с расчетного счета,
- переводы денежных средств,
- эмиссия электронных денег,
- информация по счетам.
Важным преимуществом полученной лицензии EMI в Эстонии является то, что страна входит в ЕС, закон действует таким образом, что, получив лицензию в одном из государств ЕС можно осуществлять весь перечисленный спектр услуг в остальных странах, входящих в данный союз.
Соответственно компания, работающая в Эстонии, может открыть свои филиал в других странах или работать через дистрибьюторов. Для того чтобы получить данную лицензию, следует обратиться в Финансовую инспекцию, подать заявление, к которому необходимо приложить пакет документов, указанных в Законе о провайдерах. Получить сопровождение в оформлении и получении лицензии можно в международной компании Private Financial Services.